Das Investieren in Kryptowährungen, insbesondere in Bitcoin, ist in den letzten Jahren immer beliebter geworden. Die volatilen, d.h. schwankenden Kurse von Bitcoin und anderen Kryptowährungen stellen gleichzeitig ein Risiko für jeden Anleger dar. Hier kommt die Methode des periodischen Kaufs mit festen Beträgen ins Spiel – das Einkaufen in Tranchen nutzt den sog. dollar cost average Effekt, kurz DCA. Dabei handelt es sich um eine Strategie, die Anlegern helfen kann, das Risiko zu mindern, wenn sie den Kauf von Bitcoin über eine bestimmte oder unbestimmte Zeitspanne strecken. In diesem Leitfaden für Anfänger erklären wir, was DCA ist, warum es Vorteile gegenüber Einmalkäufen hat, wie man die richtigen Zyklen für DCA herausfindet und wo man Bitcoin in Tranchen kaufen und lagern kann.
Für den Text verwenden wir Bitcoin beispielhaft, um den Kauf in Tranchen zu veranschaulichen. Die Methode lässt sich im Prinzip auf die meisten anderen Kryptowährungen übertragen.
Warum Bitcoin in Tranchen kaufen?
Der Kauf in Tranchen, also per dollar cost average (DCA), ist eine Strategie, bei der Anleger in regelmäßigen Abständen einen festen Betrag eines Vermögenswerts kaufen. Im Falle von Bitcoin würden Anleger in regelmäßigen Abständen, z. B. monatlich, einen festen Geldbetrag investieren, ganz unabhängig davon, wie hoch der Preis von Bitcoin ist. Man versucht hier nicht, besonders günstig erscheinende Zeitpunkt zum Kauf abzupassen, sondern kauft stoisch manuell oder automatisiert zu vorher festgelegten, regelmäßigen Zeitpunkten. Diese gestaffelte Anlage ist eine Anlagestrategie, bei der die Notwendigkeit entfällt, den Markt zu analysieren, zu bewerten und vorherzusagen, was schwierig oder gar unmöglich sein kann.
Warum hat der DCA bei Bitcoin einen Vorteil gegenüber Einmalkäufen?
Einmalige Käufe von Bitcoin können riskant sein, da der Preis von Bitcoin volatil ist und stark schwanken kann. Wenn ein Anleger beispielsweise einmalig 10.000 Euro in Bitcoins investiert, wenn der Preis am höchsten ist, und der Preis am nächsten Tag deutlich fällt, kann er viel Geld verlieren. Bei DCA verteilt der Anleger seine Investition über die Zeit, was dieses Risiko abschwächen kann. Indem ein Anleger in regelmäßigen Abständen einen festen Betrag investiert, kann er Bitcoins zu einem Durchschnittspreis im Laufe der Zeit kaufen, unabhängig vom aktuellen Preis. Der Durschnittspreis steigt oder fällt dann, je nach Marktsituation, wobei die Intensität der Veränderungen mit der Anzahl der Käufe abnimmt.
Wie kann man die richtigen Zyklen für DCA bestimmen?
Die richtigen Zyklen hängen von den finanziellen Zielen des Anlegers, seiner Risikotoleranz und seiner Anlagestrategie ab. Eine Möglichkeit, geeignete DCA-Zyklen zu berechnen, besteht darin, den Betrag zu ermitteln, den ein Anleger bereit ist, über einen bestimmten Zeitraum, z. B. ein Jahr, in Bitcoins zu investieren. Der Anleger kann diesen Betrag dann durch die Anzahl der Intervalle teilen, in die er investieren möchte, z. B. monatlich oder vierteljährlich.
Nehmen wir zum Beispiel an, dass ein Anleger 1.200 Euro in Bitcoin für ein Jahr investieren möchte bei einem monatlichen Rhythmus. In diesem Fall würde er jeden Monat 100 Euro investieren. Indem er jeden Monat für einen festen Betrag Bitcoin kauft, kann der Anleger von der Volatilität des Marktes profitieren, indem er mehr Bitcoins kauft, wenn der Preis niedrig ist, und weniger, wenn der Preis hoch ist.
Wo kann man Bitcoins in Tranchen kaufen?
Zentrale Börsen sind ein gängiger Ort, um Bitcoins zu kaufen. Zu den beliebtesten gehören Binance und Coinbase. Jede Börse hat ihre Vor- und Nachteile, wie z. B. Gebühren und Sicherheitsmerkmale. Es ist wichtig, jede Börse zu recherchieren, bevor man sich für eine entscheidet, um sicherzustellen, dass sie den finanziellen Zielen und der Risikotoleranz des Anlegers entspricht. Achten Sie dann auch auf die Angebote zum regelmäßigen Kaufen; bei binance heißt diese Funktion zum Beispiel „Auto Invest“.
Wie werden Bitcoins am besten aufbewahrt?
Bitcoins werden in einer digitalen Brieftasche gespeichert, die anfällig für Hacker und Cyberangriffe sein kann. Um dieses Risiko zu mindern, ist es unerlässlich, Bitcoins in einer sicheren Wallet zu speichern. Cold Wallets, wie Ledger und Trezor, gelten als die sichersten Möglichkeiten, Bitcoins zu speichern. Cold Wallets sind Hardware-Geräte, die die privaten Schlüssel speichern, die für den Offline-Zugriff auf eine Bitcoin-Wallet erforderlich sind, wodurch sie weniger anfällig für Hacker und Cyberangriffe sind.
Es ist von entscheidender Bedeutung, den privaten Schlüssel, der für den Zugriff auf die Wallet verwendet wird, sicher aufzubewahren. Der Verlust des privaten Schlüssels kann zum dauerhaften Verlust des Zugriffs auf die Wallet und ihren Inhalt führen. Es ist wichtig, den privaten Schlüssel an einem sicheren Ort aufzubewahren und Sicherungskopien zu erstellen, um sicherzustellen, dass er nicht verloren geht oder beschädigt wird.
Risiken von Kryptowährungen, auch beim Kauf in Tranchen
Kryptowährungen wie Bitcoin können sich bei entsprechender Marktsituation zwar mit großartigen Gewinnen zeigen, sind aber grundsätzlich auch mit erheblichen Risiken verbunden. Eines der größten Risiken von Kryptowährungen ist ihre Unbeständigkeit. Der Preis von Bitcoin kann in kurzer Zeit stark schwanken, was für Anleger zu großen Gewinnen oder Verlusten führen kann. Außerdem können Kryptowährungen aufgrund der fehlenden Regulierung um sie herum anfällig für Betrug, Hacking und Cyberangriffe sein.
Ein weiteres Risiko von Kryptowährungen ist die Unsicherheit, was Ihre Akzeptanz und Rolle in der Zukunft angeht. Nun sind wir bei bullenmarkt.de Kryptofans, aber ob sich die Realität wirklich so entwickelt, wie das angenommen wird, ist absolut unklar. In welchen Formen sich die Blockchain im Massenmarkt etablieren wird und welche Rolle bestimmte Kryptowährungen und einzelne Projekte spielen, ist unvorhersehbar.
Es ist auch wichtig zu wissen, dass Investitionen in Kryptowährungen, einschließlich Bitcoin, spekulativ sind und sich nicht für alle Anleger eignen. Es ist wichtig, sich zu informieren, die damit verbundenen Risiken zu verstehen und nur so viel zu investieren, wie man auch verlieren kann.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das Kaufen von Kryptowährungen wie Bitcoin in Tranchen eine nützliche Strategie für Anleger sein kann, die langfristig in Bitcoin investieren möchten. Indem sie in regelmäßigen Abständen einen festen Betrag investieren, können Anleger das Risiko mindern und von der Marktvolatilität profitieren. Zentrale Börsen sind ein gängiger Ort, um Bitcoin zu kaufen, aber es ist wichtig, jede Börse zu recherchieren und eine zu wählen, die mit Ihren finanziellen Zielen und Ihrer Risikotoleranz übereinstimmt. Sorgen Sie außerdem für eine sichere Aufbewahrung Ihrer Bitcoin auf einer Cold Wallet. Kryptowährungen können zwar beträchtliche Gewinne versprechen, tragen aber auch beträchtliche Risiken mit sich, weshalb es wichtig ist, sich gut zu informieren und nur so viel zu investieren, wie man sich auch leisten kann, zu verlieren.